#371 Warum Notenbanken so viel Gold kaufen

00:00:00: Warum Notenbanken Gold horten wie nie und was das Ganze für dich und dein Depot heißt?

00:00:23: Ja, das glänzende Gold ist etwas, was natürlich jeden Menschen fasziniert.

00:00:27: Man kann natürlich Gold auch als ETF kaufen.

00:00:30: dann ist es eben gar nicht physisch.

00:00:32: man kann es als Bahren kaufen in Deutschland verwahren oder auch in der Schweiz so einem sogenannten Zoll frei Lager und Last but not least.

00:00:40: Das wird natürlich die Frauen freuen, man kann natürlich auch Gold zu Schmuck verarbeiten und dann in Schmugg investieren.

00:00:47: wir wollen heute im Podcast drüber sprechen welche Möglichkeiten es gibt warum die EZB Sophie Gold gerade hortet.

00:00:54: ist das gold wirklich unendlich?

00:00:57: ist das Gold eigentlich wirklich als Acid-Klasse zu verstehen.

00:01:01: Was denkt der Profi drüber?

00:01:02: Wie nutzt er das Ganze und wie kann man das ganze umsetzen?

00:01:07: Ja, Gold ein heißes Thema!

00:01:10: Ich kann aus meiner Vergangenheit sagen ich habe verschiedene Geschichten zu Gold die ich mit dir teilen will.

00:01:15: Und Anfang möchte ich heute vielleicht mit einer etwas emotionalen und traurigen... Meine Mama hat ja vor mittlerweile acht Jahren ihren Mann verloren.

00:01:23: also mein Papa ist verstorben Und mein Papa hat hier eine ganze Menge an Schmuck geschickt.

00:01:28: Insgesamt rund onehundertundvierzichttausend Euro für Schmucks.

00:01:33: Mein Mama hat irgendwann entschieden, nachdem mein Papa verstorben war dass sie diesen Schmucking nicht mehr tragen möchte und dieser Schmück sollte dann verkauft werden Hat natürlich keiner gekauft.

00:01:43: und dann kam der Gedanke auf, wir können ihn wieder an den Goldankauf geben und schauen was passiert.

00:01:49: Wir haben natürlich in der Mitte ein bisschen Glück gehabt weil das gold in letzten Jahren massiv vom Preis angestiegen ist.

00:01:55: Das erste Angebot vor ein paar jahren damals waren tatsächlich vierzehntausend euro das heißt von der Grundsumme knapp hundertfünfzig gerade mal Einzehntel.

00:02:07: Das ist mein Hinweis und Tipp an dich, wenn du Schmuck kaufst musst du wissen dass der wahre Goldwert dahinter immer nur ein Zehntl ist.

00:02:16: Denn der Rest ist der Aufschlag, der Gewinn die Marge vor allem aber auch die Arbeitszeit, die Verarbeitung und das die Branche eben davon auch lebt.

00:02:26: Ich habe schon gesagt wir haben ein bisschen Glück gehabt weil der Goldpreis dramatisch gestiegen ist.

00:02:31: dadurch gab es am Ende knapp dreißigtausend Euro aber immer noch nur ein Fünftel.

00:02:38: Was wir uns heute schon merken können ist, Gold in Form von Schmuck zu kaufen macht absolut keinen Sinn!

00:02:45: Schauen wir uns die beiden allen Möglichkeiten noch an dann haben wir die Möglichkeit das Übersuch nannte ETFs zu machen.

00:02:50: Dann ist es ein ETF auf gold mit dem ich sage mal Problem dass das nur in Papier da ist.

00:02:59: Wir haben es nicht wirklich physisch.

00:03:03: Grundgedanken von Safe Haven, von Absicherung.

00:03:07: Von wenn alles knallt auf der Welt.

00:03:10: dann habe ich noch etwas in der Hand nämlich dieses glänzende Beteil was überall auf der welt noch einwert hat.

00:03:17: deswegen glaube ich persönlich ist die zweite möglichkeit einen ETF auf gold zu kaufen der eben nur auf dem papiergold hat meines Erachtens nicht die Lösung, denn auch da habe ich das Problem wenn es wirklich knallt dass das Gold am Ende gar nicht mehr da ist.

00:03:34: Kommen wir zur dritten Möglichkeit und das ist wirklich in das gold physisch zu investieren.

00:03:40: Auch da gibt es ein paar Dinge, die man dazu wissen darf.

00:03:43: Zum Einen ist so das großebaren günstiger sind als kleine.

00:03:47: Andersrum sind die kleinen natürlich viel besser mitzunehmen zu transportieren und eben auch als Stückelung deutlich kleiner.

00:03:54: Ein großer goldbaren kostet heute mittlerweile richtig Geld währendso ein kleines Stück für ein paar hundert und ein paar tausend Euro möglich sind.

00:04:03: Die vierte Möglichkeit in diesem Bereich ist dann auch noch das sogenannte Zollfreilager, wo wir das Geld dann sozusagen in die Schweiz transferieren.

00:04:11: Es hat manchmal auch Vorteile wenn wir an die Mehrwertsteuer denken je nachdem ob Silber oder Gold.

00:04:16: aber letztendlich muss man sagen es wird ein Zoll freilager in so einem Zentrallager verwahrt.

00:04:22: Das hat eins bei Vorteile es ist aus Deutschland raus für die die das gerne hätten und letztendlich ist es auch sicher verwahrt denn diesen punkt darfst du bei all dem gold auch nicht vergessen egal ob es schmuck ist, ob es große oder kleine münzen oder barren sind.

00:04:37: wenn du gold bei dir zuhause hast dann hast du das thema des transportes.

00:04:41: Das Thema der aufbewahrung und auch der versicherung.

00:04:45: das heißt dieses gold wird dich effektiv auch geld alleine für die Aufbewahrung kosten.

00:04:52: Das sind die sogenannten Opponitätskosten, über die man eben bei Gold nachdenken darf.

00:04:57: Ja aber was ist jetzt eigentlich gold?

00:04:59: Warum ist gold so spannend?

00:05:01: vielleicht auch nicht vielleicht doch doch warum gehört es eigentlich als asset in jedes depot rein und ab wann gehört das eigentlich dazu?

00:05:08: Über diese punkte möchte ich heute in dem podcast mit ihr sprechen.

00:05:13: Ich habe damals in der Schule gelernt, dass das gesamte Gold auf der Welt in einen Würfel passt, der zwanzig mal zwanzich mal zwantzig Meter ist und der unter den Eifelturm passt.

00:05:27: Das war damals die Aussage meiner Schulzeit, dass es das gesamtes Weltgold ist was man jemals nutzen kann.

00:05:34: Vielleicht noch ein kleiner Ausflug auch zum Silber, denn auch das Silber ist als Acid relativ spannend.

00:05:40: Warum?

00:05:40: Weil das Silbe hat den großen Vorteil dass Silber effektiv wirklich verbraucht wird.

00:05:47: Gold ist eher so der Wertspeicher und ich setze darauf, dass das langfristig mein Geld erhält.

00:05:53: es schafft natürlich auch einen gewissen Inflationsausgleich Es hat aber ein riesengroßen Problem Denn gold wird oft falsch verstanden.

00:06:01: Warum ist das so?

00:06:02: Weil es seit den neunziger Jahren auch wirkliche Gold-Sparpläne gibt.

00:06:07: Man hat den Menschen zu sagen verkauft und vorgegaukelt, dass du einen Sparplan in gold machst denn das gold wird ja immer wertvoller und damit steigt auch dein Vermögen an.

00:06:16: Ein Stück weit stimmt es auch, aber wenn man Gold im Verhältnis setzt zu einem vernünftigen Aktienportfolio.

00:06:23: Vor allem auch effizient gemanagt, wenn wir das noch mit der Aktienvermietungsstrategie zusammen betreiben plus die Dividende, die man bekommt dann ist das Gold um Lichtjahre hinter dem was eben das Aktien-Portfolio entwickeln kann.

00:06:39: Noch etwas möchte ich zu Gold sagen.

00:06:41: Das ist die Schwankung, die wir haben.

00:06:43: Wenn wir jetzt vor kurzem schauen, dann war der Goldpreis bei rund Rundfünftausend Fünfhundert.

00:06:48: Zwischenzeitlich ist er auf Drei Tausend Achthundert wieder – ich nenne es mal vorsichtig – tatsächlich abgestürzt!

00:06:55: Denn er hat Tausendsiebenhundert verloren und Tausensiebenhundert sind immerhin rund... im Moment steigt das Gold wieder ein bisschen und ich persönlich glaube übrigens auch, dass gold langfristig steigen wird.

00:07:08: Trotzdem gibt es ein paar Ammenmärchen über die ich mit dir sprechen will und hier gilt der Hinweis natürlich keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung für Gold du treffst alleine in die Entscheidung.

00:07:19: Es ist einzig und allein meine Meinung dazu aber Ich kann das vergleichen Mit dem Gold und da passt auch für mich das Öl dazu.

00:07:28: Beim Gold hat man damals gesagt, zwanzig mal zwanzich mal zwansicht.

00:07:31: Der Quader und am Eiffelturm ist das gesamte Gold der Welt.

00:07:35: Beim Öl hat man in den Achtziger, Neunziger Jahren gesagt bis zwei tausendfünfundzwanzig, zweitausenddreißig wird das Erdöl auf der Welt alle sein.

00:07:45: Weißt du was?

00:07:46: Heute haben wir mehr Erdöle zur Verfügung als jemals zuvor.

00:07:52: Natürlich steigt der Energiebedarf auch jedes Jahr um fünf bis sieben Prozent, aber die Reserven durch Fracking und neue Bohrmöglichkeiten sind so gigantisch groß dass wir heute mehr Erdöl haben als vor dreißig Jahren.

00:08:08: Das gleiche übrigens bin ich mir sehr sicher gilt auch für Gold!

00:08:13: Heute die Aussage zu treffen, dass der Quader zwanzig mal zwanzich mal zwanzig Meter die gesamten Goldvorkommen der Welt sind halt ich für ziemlich gewagt.

00:08:24: Immer wieder werden neue Goldvorekommen gefunden gerade auch vorletzend gerade wieder eins eines der größten Vorkommens die es jemals auf der welt gab.

00:08:31: und das gold ist eben doch ein bisschen mit am wachsen.

00:08:36: wir wissen einfach gar nicht was auf der Erde wirklich los ist was in tieferen schichten noch alles liegt und wo noch vielleicht überall Gold auf der ganzen Welt vergraben ist.

00:08:46: Viele, viele Bereiche auf der Welt haben wir noch gar nicht gesehen.

00:08:50: Aber was ist jetzt gold?

00:08:52: Und was macht gold am Ende so spannend?

00:08:55: Die Notenbanken kaufen eine Menge gold und wenn wir bei das gold nachdenken in der Vergangenheit dann war es so dass gold sozusagen der Währungsschutz war.

00:09:03: Früher war das geld der Deutschen das Geld in Deutschland mit einem Goldstandard hinterlegt.

00:09:09: Das heißt, für das Geld was ausgegeben wurde war auch gold im Tresor bei der Notenbank.

00:09:16: Das wurde vor vielen, vielen Jahrzehnten schon lange lange aufgehoben weil es irgendwann gar nicht mehr möglich war.

00:09:23: Heute ist gold natürlich immer noch eine große Reserve aber gold ist nichts anderes als eine Absicherung für den absoluten Krisenfall.

00:09:31: Aber auch da kann ich dir sagen egal was du nimmst Es gibt keine hundertprozentige Sicherheit.

00:09:38: Die größte Sicherheit ist es, verschiedene Assetklassen zu nutzen und in deinem Portfolio zu haben.

00:09:44: Wie heißt das so schön?

00:09:46: Ist es nicht schlau nur Eier im Korb zu haben?

00:09:48: und genau das Problem haben wir eben am Ende auch beim Gold.

00:09:52: Gold hat für mich eine wichtige Funktion.

00:09:56: Gold hat eine große Sicherheit und ich sage, gold ist wichtig ab fünfhunderttausend aufwärts wenn das Vermögen wächst.

00:10:05: Denn gold ist erstmal passiv.

00:10:08: es schafft um ein grob den Inflationsausgleich vielleicht auch etwas mehr in den letzten Jahren aber es generiert dir keinen Cashflow.

00:10:16: Auch muss man sich klar machen dass gold ein Stück Wald illiquide ist denn allein durch Ankauf- und Verkauf wirst du wieder ein paar Prozent verlieren.

00:10:26: Auch dieser schöne Satz, ach wenn die Krise groß genug ist dann nimmst du deine Gold Nuggets und gehst ans Ausland und bezahlst damit!

00:10:33: Dann bin ich sehr gespannt wer denn von den Menschen deine Gold-Nuggets wirklich annimmt?

00:10:39: Auch das ein wichtiger Tipp und Hinweis natürlich wenn Du was kaufst keine Werbung dafür.

00:10:44: Ich bin dort nicht beteiligt.

00:10:45: aber da nimm doch Unternehmen wie die Gusser oder andere Die wirklich geprägt sind und die auf der ganzen Welt anerkannt sind.

00:10:52: auf.

00:10:53: Qualität hier zu achten, macht in jedem Fall Sinn.

00:10:55: Trotzdem glaube ich wenn diese Krise da ist genauso wie zum Beispiel auch mit Diamanten wer kann dir denn Diamanten geben und sagen dafür kaufe ich dein Auto du bist doch gar nicht in der Lage zu entscheiden.

00:11:06: jetzt sind wir bei dem Thema Fälschung ob der Goldnacket oder dir die Mann wirklich echtes.

00:11:15: aber warum kauft die fett jetzt so viel Gold.

00:11:17: Der Hintergrund ist relativ einfach, dieses Papiergeld wird ja von einigen schon als Viert Geld beschimpft und deswegen ist das der Grund warum die Notenbanken relativ viel gold aufkaufen.

00:11:29: es ist anstückweit ein geopolitisches Problem.

00:11:32: Es ist natürlich auch eine Vertrauensfrage bei den Währungen Auch die Inflation die seit Jahren um sich schlägt.

00:11:38: Deswegen gilt dass Gold als sicherer Hafen Und deswegen wird Gold von den Notenbank typischerweise aufgekauft damit man das ganze dann in einer gewissen Sicherheit hat.

00:11:49: Die Frage Nummer zwei heute ist, was kann denn Gold im Deinem Depot am Ende bewirken?

00:11:56: Ich sage gold ist ein Baustein in deinem Depot für die Absicherung Es ist einen Schutz gegen den sogenannten Kaufkraftverlust es ist eine stückweit ein Inflationsschutz und Ab einer gewissen Vermögensgröße macht es Sinn.

00:12:11: Ich habe vorhin die fünfhunderttausenden Raum geschmissen, warum?

00:12:13: Weil ich dir ganz klar sagen kann wenn du dreißigtausendfünfzigtausende hast und das meine ich überhaupt nicht despektierlich.

00:12:19: aber da ist die Frage was willst denn überhaupt absichern?

00:12:24: Wenn man heute dreißigtausend verliert dann tut das natürlich weh.

00:12:27: Aber die kann man auch ganz schnell wieder aufbauen.

00:12:30: Hast Du ein großes Depot mit dran hat tausend Fünfhundert Tausender Millionen Dann macht Gold natürlich mit dazu ein Baustein der Sicherheit.

00:12:40: Nehmen wir das Fünfhunderttausender-Depot, dann ist meine Empfehlung irgendwo eine größte Entordnung von vielleicht zehn bis fünfzehn Prozent.

00:12:49: Wenn du jetzt das Gold auch noch kaufst mit meinen Indikatoren, dann kaufest du es zum richtigen Moment und hast vielleicht auch noch ein paar Gramm mehr weil du eben Gold bei jetzt gerade wir vor Kurzem drei tausend acht oder dreitausend neun hat kauft und eben nicht bei fünftausend fünfhundert wo die Indikatorinnen ganz oben statt.

00:13:09: Der Punkt Nummer drei für mich ist, was kann Gold nicht?

00:13:14: Gold zahlt dir keine Zinsen!

00:13:17: Ich glaube auch mit gold wirst du nicht steinreich werden.

00:13:20: wir können auch im Bereich Gold und Silber nochmal die Gold-Silber Ratio mit reinschmeißen die so ein bisschen zeigt in welchem Verhältnis steht Gold zu silber.

00:13:28: und das Ganze wird immer noch verglichen mit dem Mars Bier in Bayern.

00:13:32: wie viel wächst das eigentlich und wieviel steigt am Ende der Goldpreis?

00:13:37: Auch da können wir ganz klar festhalten, Gold ist eine Absicherung.

00:13:41: Es zahlt keine Zinsen es zahlt dir keine Miete du hast gewisse Gebühren für Verwahrung und Kosten.

00:13:47: Du hast im An- und Verkaufkosten das heißt das sind Dinge dass es eben hier eine Absicherung ist.

00:13:53: Im Verhältnis zu einer guten Aktie, die generiert dir ein Cashflow, die hat auch ne große Sicherheit, denn die Aktie ist die einzige Asset-Klasse, die noch niemals angefasst wurde.

00:14:05: Auch das können wir festhalten.

00:14:06: Gold gab es in den Sechziger, Siebziger und Achtziger Jahren schon das Problem, dass du als Privatperson plötzlich kein gold mehr besitzen durfte.

00:14:15: Es wurden sogar Schließfächer geöffnet und der Besitzverbot für Privatmenschen im Bereich von Gold wurde ausgesprochen, auch das als Hinweis nicht nur zum Gold sondern zu jeder Essetklasse.

00:14:28: es macht keinen Sinn sein gesamtes Vermögen in eine Esset Klasse zu legen oder auch eine Essettklasse dramatisch groß überzugewichten.

00:14:38: Auch ich kann das für mich sagen, ich habe natürlich Gold in einer gewissen Menge.

00:14:42: Ich hab auch ein paar Bitcoins, ich hab natürlich auch Immobilien... ...ich hab auch andere Assets noch ob das Rum ist oder das Wein ist, ob das Urn sind und ob das Kunst ist,... ...ob das Autos sind.

00:14:52: aber natürlich liegt es auch ein ganz großer Teil bei mir in den Aktien.

00:14:56: Warum?

00:14:57: Weil die einen Cashflow generieren und weil's die einzige Asset-Klasse ist, die noch niemals angefasst wurde!

00:15:05: Es gibt immer die Frage, Gold ja oder nein.

00:15:07: Auch dafür habe ich eine ganz klare Antwort für dich.

00:15:10: Ich glaube goldja ab einer gewissen Größe des Depots und ich glaube bei gold Irgendwo eine Größenordnung zwischen fünf, zehn und fünfzehn Prozent.

00:15:21: Manchmal wenn die Märkte ganz wild sind und der Goldkurs vielleicht weit runtergekommen ist kann man sicher auch mal situativ auf zwanzig Prozent gehen.

00:15:28: aber dann würde ich eben auch mal in Gold wieder Gewinne mitnehmen wenn die Aktienmärkte eben vielleicht mal runter kommen und das gold deutlich nach oben steigt.

00:15:38: Bei Gold musst du noch eins wissen Die Schwankungsbreite ist ähnlich über Aktien.

00:15:43: Wir standen vor nicht allzu langer Zeit, mittlerweile ist es schon ein paar Jahre her.

00:15:46: Mal damals bei das erste mal bei über tausend.

00:15:50: Die Menschen haben gesagt, dass werden jetzt zwei Tausend drei Tausende viertausenden kommen.

00:15:54: die Banken waren sich sicher und kurzzeit später stand der Kurs bei fünfhundert.

00:15:58: Jetzt standen wir wieder bei fünftausend.

00:16:00: fünfhundert das Erste Mal vor ein paar Monaten Und die banken haben gesagt die Zehntausend sind sicher Das wird relativ schnell kommen Zack!

00:16:08: Standen wir.

00:16:09: Das heißt die Schwankung von Gold ist eben relativ groß.

00:16:16: Ja vielleicht denkst du jetzt als letzten Einwand noch, gold ist mit Abstand das sicherste was du tun kannst.

00:16:23: auch dazu habe ich schon gesagt dass einziger ist.

00:16:26: etwas nicht angefasst wurde ist die Aktie.

00:16:28: warum ist es so?

00:16:29: weil Aktien ein Unternehmen ist eine Unternehmenschaft Arbeitsplätze daraus entstehen Steuern und Sozialabgaben und der gesamte Konsum Und das Proto-Internsprodukt ist großteils auf Urlaub, auf Auto, auf Lebensmittel und auf den Konsum aufgebaut.

00:16:45: Deswegen glaube ich nach wie vor dass die Aktie die beste und sicherste Geldanlage der Welt ist.

00:16:52: Wenn du aber heute in dem Podcast verstanden hast was Gold ist?

00:16:56: Wie man in Gold investiert eben nicht in den ETF, eben nicht ins Schmuck.

00:17:00: Jetzt will ich gar nicht sagen, du sollst deiner Frau ein Barren um den Hals hängen.

00:17:03: und Gottes willen.

00:17:04: Natürlich darfst Du ihr Schmuck schenken wenn Du daran Spaß hast.

00:17:07: aber als Wert erhalten ist der Barren in größerer Form die mitbeste Variante.

00:17:13: ob er dann Deutschland liegt oder zu Hause liegt oder im Schweizer Zentrallager das musst Du entscheiden.

00:17:19: Ich glaube ab einer gewissen Depotgröße gehört Gold zwingend mit dazu.

00:17:26: ein bisschen unterteilen, vielleicht ein Drittel Silber, zwei Drittel Gold.

00:17:31: Da würde ich auf diese gold- und silber Ratio achten denn kannst du es auch mal ein bisschen hin und her schieben so dass Du eben in das Metall investierst was gerade vielleicht ein bisschen mehr Nachholpotenzial hat Denn das Gold ist der Sicherheitshafen und der Speicher Und das Silber ist eben ein Industriemetall Was auch verarbeitet genutzt und verbraucht wird.

00:17:53: Ja Wenn du wissen willst, wie das ganze Spiel mit dem Gold funktioniert aber auch mit vielen anderen Assetklassen.

00:17:59: Ob es Aktien sind oder eine Meinung zu Krypto haben willst dann empfehle ich dir mal unsere Online Finance Mastery denn dort werden wir die verschiedenen Asset Klassen durchgehen und wie du dir ein für dich perfektes Depot zusammenbaus.

00:18:14: Ich hoffe dass auf dieser Podcast dir wieder einen coolen Mehrwert gegeben hat.

00:18:17: vielleicht hast du ein paar neue Ideen über das Gold kennengelernt.

00:18:21: Vielleicht hast du es auch als neue Asset-Klasse überhaupt das erste Mal kennengelernet?

00:18:25: Ich kann dir sagen, eines der wichtigsten Assets bist Du selber nämlich Wissen aufzubauen über diese Dinge und damit auf Augenhöhe kommunizieren können!

00:18:35: Dafür gibt's meinen Podcast.

00:18:36: ich hoffe dass er dir heute wieder gefallen hat.

00:18:38: wünschte alles Gute bis bald und ciao wenn dir dieser Folge gefällt und du etwas zurückgeben möchtest dann gibst doch ein Like auf Spotify Apple Podcast oder YouTube.

00:18:50: So hilft uns nämlich der Algorithmus, noch mehr Menschen mit diesem Wissen zu erreichen.

00:18:56: Ich freue mich über deinen Kommentar auf YouTube – mein Team und ich werden dort auf alle deine Anregungen und Fragen natürlich eingehen!