#368 Inflation als Freund? So nutzt Du sie für Deinen Vermögensaufbau

00:00:00: Die Inflation ist keine Naturkatastrophe, die dich betrifft.

00:00:03: Sondern sie ist am Ende eine Umverteilung und du entscheidest letztendlich mit deiner Geldanlage auf welcher Seite du wirklich stehst?

00:00:21: Ja ich möchte heute die Inflition mit in den Podcast nehmen weil ich glaube das es ein mega spannendes Thema ist.

00:00:27: Die inflation begleitet uns seit ja Jahrhunderten, seitdem wir das Papiergeld haben und wir haben auch schon eine extrem hohe Inflation erlebt.

00:00:36: Auch gerade in den letzten Jahren hatten wir wieder eine hohe inflation von teilweise acht, neun oder zehn Prozent.

00:00:43: Ich möchte heute in dem Podcast darauf eingehen wie du die inflation eben zu deinem Freund machst weil letztendlich ist sie nur für die Menschen ein Problem, die Angst vor der Inflation haben und eben das Problem haben dass sie in Geldwerte investiert wird.

00:00:58: Heute wollen wir beleuchten warum die Inflacion dein Freund sein kann, warum die inflation eigentlich nur eine gewisse Umverteilung ist und wie du den Inflations sogar zu deinem Vermögensaufbau nutzen kannst.

00:01:12: Ja, ich bin mittlerweile ein VW-Golf und habe damals mit achtzehn einen VW Golf von meinen Eltern zum achtzenden Geburtstag bekommen als der Führerschein fertig war.

00:01:21: Und dieses Auto war ein Rehimport aus Dänemark was damals zwölftausend D-Mark gekostet hat.

00:01:29: Das war ein Sechzig PS Golf in Schwarz mit Schiebedach, schon die Klimaanlage und die Sitzheizung.

00:01:35: das war es dann auch an Extras aber letztendlich hat er damals zwölf tausend D Mark gekostelt.

00:01:40: wenn wir's heute in Euro umrechnen waren das rund sechs Tausend Euro.

00:01:45: Okay, er kam aus Dänemark.

00:01:46: Es war ein Rehemport.

00:01:47: Er war also ein bisschen günstiger als der normale Golf.

00:01:50: aber ich erinnere mich daran damals in Golf lag bei sechzehn bis siebzehntausend D-Markt was ungefähr achtundhalb bis neuntausend Euro entspricht.

00:01:59: Wenn wir uns heute anschauen was ein Golf in der Basisversion kostet dann liegt da bei ungefähr drei bis vierundzwanzig tausend euro.

00:02:07: das heißt der Preis für diesen Golf hat sich in der Zeit fährt dreifacht.

00:02:13: Wir reden andersrum, aber gerade mal von dreißig Jahren.

00:02:17: Und genau das ist die Inflation, die einem ein Stück weit Angst mag.

00:02:22: Bei der Inflasion und der Berechnung darf man einfach wissen dass das Ganze in so einem Basket zusammengesetzt wird.

00:02:27: da fallen auch Rohstoffe rein, da fallen Lebensmittel rein Da fällt natürlich auch Technik rein, die natürlich tendenziell eher meistens günstiger wird, aber so wird die Inflation statistisch grundsätzlich berechnet.

00:02:39: Nehmen wir noch ein zweites Beispiel dann ist das die Kugel Eis.

00:02:43: auch die Kuhleis damals bei mir im Dorf noch mit dreißig Fennig also umgerechnet fünfzehn Cent Fünfzehn Cent, heute sind wir bei eins achtzig bis zwei Euro pro Kugel.

00:02:57: Hier ist der Faktor noch größer.

00:02:59: Wir haben fast einen Faktur von tausend Das heißt mehr als Tausend Prozent Preissteigerung.

00:03:05: Du kannst doch die Tüte Milch nehmen oder die Butter, wir merken eines Alles wird teurer und die meisten Menschen haben einfach große Angst vor der Inflation.

00:03:14: Wenn Sie nur das Wort schon hören, dann denken sie natürlich sofort an steigende Preise und dass das Geld was sie haben eben weniger wird.

00:03:23: Das gibt ein ungutes Gefühl.

00:03:25: ich weiß das von meiner Oma die vor ein paar Jahren mit siebenundachtzig Jahren gestorben ist, hat das auch noch miterlebt.

00:03:30: Eine schleichende Inflation, dann eine rennende Ininflation, eine galoppierende In flation wie man so gerne sagt teile sogar fünfzehn zwanzig prozent inflationen.

00:03:40: da natürlich irgendwann der super gau wo natürlich dann auch der weltkrieg lief und irgendwann konntest du mit deiner lohntüte die du nachmittags abgeholt hast am abend nicht mal mehr das brot bezahlen.

00:03:51: am ende ist dann alles ein stückweit zusammengebrochen.

00:03:55: ja Glaube ich, dass so was wieder passieren kann?

00:03:57: Ein ganz klares Nein.

00:03:59: Denn ich glaube die FED, die EZB und die großen Zentralbanken haben zwei große Jobs.

00:04:04: zum einen wollen sie die Inflation im Rahmen halten das heißt bei einer Größenordnung von ungefähr zwei Prozent zu stehen.

00:04:11: auf der anderen Seite haben Sie aber das Ziel eine Vollbeschäftigung zu schaffen.

00:04:15: Wenn man das beides miteinander vernetzt, dann kann man sagen dass die Kombination nicht funktioniert.

00:04:20: Denn wenn wir eine Vollbeschäftigung haben und alles vernünftig läuft Dann wird auch die Inflation anspringen weil alles wächst Und das Wirtschaftswachstum nach oben geht.

00:04:31: Auf der anderen Seite, wenn die Voll-Beschäftigung nicht da ist Die Märkte eher ein bisschen zusammenbrechen Die Wirtschaft nicht so gut läuft, die in so einem sogenannten Basement Dann weiß man, dann kommt auch die inflation Ein Stück weit runter.

00:04:45: Jetzt schauen wir uns das Thema der Inflation aber mal an und gerade heute aus dem Bereich der Geldanlage.

00:04:51: Ich kann dir sagen, dass Gegenteil von Angst ist die richtige Entscheidung.

00:04:56: Warum?

00:04:57: Denn Inflasion schadet nur dem, der in sogenannte Geldwerte investiert ist.

00:05:03: Geldwärte sind Werte wo du letztendlich einen Vertrag unterschreibst und dein Geld an eine dritte Person weiter gibst.

00:05:10: Du kannst vereinfacht sagen in der du Zinsen für dein Geld bekommst.

00:05:14: Wenn du mich schon länger kennst, dann weißt du das.

00:05:16: ich immer sage es gibt zinsen aber eigentlich ist Das strafgeld warum?

00:05:21: weil du deinen geld an eine andere person gibst.

00:05:24: Du gibst damit auch deine verantwortung ab und bekommest im gegenteil Zinsens zurück.

00:05:29: natürlich wenn eine bank wenn eine versicherung ein versicherungsmarkler wäre auch immer ein investment haus dir Zinsenzahlt Dann weiß das haus Natürlich dass Es höhere zins zurückbekommt.

00:05:41: Anders kann das nicht sein, denn die Banken leben von dem sogenannten Zinsdifferenzgeschäft.

00:05:48: Ja seit Wir haben tatsächlich auch keine andere Chance und man kann auf das Viert Geld schimpfen, aber du kannst dir die Inflation ein Stück weit zu deinem Freund machen.

00:06:08: Denn ich glaube, dass Geld der beste Arbeitnehmer ist – er arbeitet in den Jahren den Jungen.

00:06:13: Er wird nicht krank und braucht keinen Urlaub.

00:06:16: Der macht dich reich, nur wenn wir ihn richtig investieren!

00:06:21: Und das ist schon der große Unterschied bei der Inflasion.

00:06:24: Die Sparen, nämlich fünf Billionen liegen immer noch auf Tagesgeld und Sicht einladen.

00:06:30: Und dieses Geld wird alles verzinzt!

00:06:33: Und Verzinsen heißt dass die Inflation Vollgas darauf wirkt.

00:06:38: Warum?

00:06:39: Weil du keinen wirklichen Mehrwert generierst weil dein Geld eben nicht am man nennt das produktiv Kapital beteiligt ist, sondern weil dein Geld einfach still liegt auf dem Sparbuch.

00:06:53: Jedes Jahr kommt der Auszug es sind ein paar Euro mehr Zinsen geworden.

00:06:56: natürlich geht noch ein paar Steuern weg aber mit der Inflation wird das Geld Stück für Stück aufgefressen.

00:07:02: wenn wir überlegen dass wir heute fünf Billionen auf Tagesgeld und Sicht-Einlagen haben bei einer inflation von sicherlich zweieinhalb bis drei Prozent.

00:07:10: Klammer auf ich behaupte Es ist noch eine ganze Ecke höher, klammer zu.

00:07:14: Aber das wollen wir hier nicht ganz offiziell sagen doch natürlich kann man das sagen.

00:07:18: die Inflation wird wahrscheinlich eher bei drei vier oder fünf Prozent liegen.

00:07:23: Nimm die Kugel Eis nimm den Golf nimm noch andere Dinge dann weißt du dass das ganze Spiel deutlich anders läuft und dass die inflation ne ganze ecke höher ist als man uns da draußen erzählen will.

00:07:36: Warum is denn inflation jetzt eigentlich positiv für uns?

00:07:41: Die inflation Sie arbeitet auf beiden Seiten.

00:07:44: Auch das ist ein wichtiges Verständnis, wenn man merkt dass gerade die Staaten oder auch Ebene EZB eine Fett eine gewisse Inflation sogar haben will.

00:07:54: warum?

00:07:55: Weil durch die Inflations natürlich auch die Schulden kleiner werden.

00:07:59: und Wenn wir auf die Welt schauen dann wissen wir Wir haben ein riesengroßes Schuldenproblem.

00:08:04: Wahrscheinlich werden wir die Schuld niemals zurück sein können aber mit der Inflasion Können wie sie zumindest ein bisschen schrumpfen lassen.

00:08:12: Wenn wir uns heute Amerika anschauen, dann sind die bei rund vierzig Billionen Anschulden.

00:08:17: Allein mit der Zinslast werden wir sehen wäre das fast nicht mehr zu zahlen.

00:08:22: Das ist der zweite Grund warum die Zinsen eher deutlich niedriger sind als sie vielleicht sein könnten.

00:08:29: Ich kann sagen in den achtziger und neunziger Jahren Als ich damals konfirmiert wurde gab es noch sieben Prozent Zinsn.

00:08:35: Warum ging das?

00:08:36: Weil es fast keine Schulden gab Im Verhältnis zu Heute Denn alleine durch die Schuldenlast und durch den Zins der zu zahlen ist, kann das ganze Spiel gar nicht mehr aufgehen.

00:08:47: Würden wir die Zinsen wieder auf drei vier fünf sechs Prozent erhöhen dann würde es wahrscheinlich diverse Länder geben dir unter dieser Zinslast kaputt gehen.

00:08:56: Aber warum sage ich jetzt, dass die Inflation auch dein Freud sein kann?

00:09:00: Wenn wir die Medaille umdrehen dann haben wir auf der einen Seite die Geldwerte.

00:09:04: Das ist immer dann wenn du diesen Vertrag hast, wenn du deinen Geld weg gibst und wenn du ein Zins bekommst.

00:09:08: Wir haben aber auch die Sachwerte Und Sachwierte sind für mich hauptsächlich zwei bis drei asset-Klassen.

00:09:15: das eine ist das Gold was immer teurer wird.

00:09:18: Ich kann mich noch erinnern an den goldpreis von der unze von drehundert vierhundert fünfhundert dollar.

00:09:23: Mittlerweile sind wir bei Goldpreisen von viertausend, vierenhalb tausend über fünftausende Dollar zwischendurch.

00:09:29: Mittlerweile wieder eher so bei Viertausenden zweihundert.

00:09:32: Das heißt der Goldpreis steigt und steigt.

00:09:35: Warum?

00:09:35: Weil man sagt gold ist die absolute Absicherung dieser Safe Haven Und das ist das was auf Sicht immer wieder ein Stück weit steigen wird.

00:09:45: Man kann das Verhältnis auch sehen zwischen einem Mars Bier beim Oktoberfest und dem Gold, wie sich das noch ein bisschen verhandelt und verändert.

00:09:52: Und daran kann man sehen, wie der Goldpreis weiter wächst.

00:09:55: Man hat uns auch erzählt dass das Gold natürlich irgendwann alle ist.

00:09:58: Das wird nicht der Fall sein, wir werden noch viel mehr Gold auf der Welt finden als wir glauben.

00:10:03: Ich bin mir da sehr sicher.

00:10:04: aber natürlich gibt es ein Thema mit dem man Menschen steuert und das ist natürlich das Thema der Angst und natürlich auch der Inflation der Rente und der Krankheit.

00:10:14: Es sind die vier größten Themen glaube ich, die politisch genutzt werden um Menschen in eine richtige Richtung zu bewegen.

00:10:22: Jetzt habe ich gesagt, die Inflation kann auch dein Freund werden.

00:10:25: Nämlich genau dann wenn wir die Medaille umdrehen.

00:10:28: Wir nehmen nicht mehr die Geldwerte sondern wir nehmen die Sachwerte und das ist der Bereich der dann wirklich spannend wird.

00:10:37: Warum?

00:10:38: Weil die Menschen die Ininflation letztendlich falsch verstehen.

00:10:42: Inflation fühlt sich immer so ein bisschen an wie Diebstahl, die nehmen wir was weg.

00:10:47: Aber das Schlimme ist man merkt es gar nicht so richtig denn wenn du heute hunderttausend Euro auf dem Konto hast und in fünf Jahren guckst du drauf und es ist sogar ein bisschen mehr als Hunderttause weil ihr ein paar Zinsen bekommst dann hast du das Gefühl dein Konto ist gewachsen.

00:11:01: Das Problem ist aber dass das Konto vielleicht leicht gewachsen ist aber deine Kaufkraft deutlich zurückgegangen ist.

00:11:09: Und hierfür bringe ich dir ein Beispiel, warum Sachwerte eben spannend sind.

00:11:13: Ich habe Gold schon genannt natürlich auch die Immobilie und vor allem auch die Aktien mein Lieblingsspiel was eben von der Inflation deutlich partizipiert.

00:11:23: Warum ist das so?

00:11:24: Wenn wir uns den Mobilier anschauen als Assetklasse dann sehen wir dass die Kurse und dass die Miete immer teurer wird.

00:11:31: heute zahlst du in Hamburg eine ganz andere Miete als vor zwanzig vor dreißig oder vor vierzig Jahren.

00:11:38: Auch die Baustoffe werden immer teurer.

00:11:41: Holz ist zum Beispiel damals mit dem Krieg als die Ukraine und Russland losgelegt haben deutlich teurer geworden, warum?

00:11:47: Weil Ukraine einer der größten Holzproduzenten in der Welt ist.

00:11:50: Genauso Weizenbrötchen genauso ein großes Thema in der Ukraine eine der größte Produzenten der Welt.

00:11:56: auch die Brötchenpreise und Brotpreise sind durch die Decke geflogen.

00:12:02: Das heißt wenn wir uns die Inflation nehmen.

00:12:04: Und jetzt nehme ich mal das Beispiel von Apple.

00:12:07: Ich habe mir vor fast dreizehn Jahren mein erstes Apple-Iphone gekauft.

00:12:11: Das war ein iPhone III für damals dreihundert Euro.

00:12:16: Heute, das letzte Apple-iPhone von mir, ein Sechzehn Pro hat damals tausend sechshundert euro gekostet.

00:12:24: Dazwischen liegen gerade mal dreizehn Jahre und das iPhone ist von dreihundert auf tausends sechs hundert Euro gestiegen.

00:12:34: Natürlich kann das heute ein bisschen mehr.

00:12:36: Natürlich ist die Kamera besser, natürlich ist der Speicher viel größer und natürlich ist auch die Geschwindigkeit des Prozessors viel schneller geworden.

00:12:43: aber ich glaube wir sind uns alle einig dass das Telefon deswegen nicht thirteenhundert Euro mehr kosten kann weil die Produktion ist im Verhältnis sowieso sehr günstig in den Ländern wo es hergestellt wird.

00:12:56: Aber man sieht eben am Ende dass die Inflation ein Unternehmen wie Apple krass unterstützt.

00:13:02: Die erhöhen Jahr für Jahr den Preis.

00:13:04: Nehmen wir ein anderes Beispiel im Bereich Luxus, nehmen wir Rolex.

00:13:08: Die Rolex-Uren werden jedes Jahr zwischen sieben und acht Prozent im Preis angepasst.

00:13:14: Eine Daytona die ich damals mit Edelstein gekauft habe, hat damals um die Zehntausend Fünfhundert Euro gekostet.

00:13:22: Mittlerweile wird die Uhr für fünfzehntausend Fünfundund angeboten.

00:13:27: Das heißt der Preis in den letzten zwölf Jahren ist um fünfzig Prozent gestiegen.

00:13:33: Da sind genau die rund fünf Prozent Anpassung, fünf sechs sieben Prozent je nach Preis was jedes Jahr Rolex die Uhren anpasst und das ist genau das Spiel was man verstehen darf.

00:13:45: Deswegen wird auch zum Beispiel der Goldpreis vielleicht heute bei rund viertausend stehen, Vier-Eins-Vier-Zwei.

00:13:50: Der wird auch irgendwann bei sechstausend oder achttausends oder zehntausend stehen.

00:13:53: Übrigens auch der Dow Jones – heute irgendwo bei fünfzigtausenden – wird irgendwann bei einer Million stehen.

00:13:59: Warum?

00:14:00: Weil er sich jedes Jahr mit acht bis neun Prozent nach oben entwickelt und das ist das Spiel wie du Inflation zu deinem Freund machst!

00:14:10: Menschen haben immer Angst.

00:14:12: Warum?

00:14:13: Weil Risiko entsteht, wenn man nicht weiß was man tut.

00:14:16: Wenn man weiß, was man tut und die Inflation sich zu sich nimmt dann weiß man das die Ininflation nicht unterstützen kann.

00:14:23: es bedarf also nur eines kleinen Perspektivwechsels denn wie inflation habe ich schon gesagt ist ein Stück weit eine Umverteilung.

00:14:33: auf der einen Seite werden Schulden reduziert aber vermögen mit den richtigen Essetklassen kann gigantisch wachsen.

00:14:40: Und eins kann ich dir auch sagen in dem Podcast, die Zeit der Geldsparpläne, der Sparbücher, der Tagesgelder, der Lebensversicherung und des Bausparns ist endgültig vorbei!

00:14:52: Wir erleben das sogar schon in der Politik, dass sie anfangen über die Aktienrente nachzudenken – über Kapital.

00:14:57: Weil du hast nur eine einzige Chance im Leben deine Altersvorsorge zu decken indem du wirklich mit Sachwertenarbeit ist und die Inflation zu deinem Freund macht.

00:15:09: Andere Möglichkeiten kann das nicht geben!

00:15:13: Und das sind genau die drei Hebel, die für dich arbeiten können.

00:15:16: Das eine sind die Sachwerte von Qualitätsunternehmen also wirklich Unternehmen zu nehmen, die auch die Preissetzungsmacht haben wie das Beispiel von Apple gerade gezeigt hat Die Stück für Stück die Preise anpassen und damit die Inflation nicht nur ausgleichen sondern sie als Hilfe mit dazunehmen.

00:15:36: Ein zweiter Punkt könnte auch sein wenn im mobilen Bereich unterwegs bis kluge Schulden zu machen.

00:15:41: Es gibt für mich dumme Schulden und es gibt kluge Schulden.

00:15:44: Dumme Schulde sind die Reise der Fernseher oder das neue Auto, denn all das sind keine Investitionen sondern das ist ein Stück weit ein Luxusgut.

00:15:53: Wenn man aber zum Beispiel Schulden aufnimmt um damit ein richtig gutes Haus zu kaufen was man dann vermietet oder eine Wohnung die man vermietet einen Mehrfamilienhaus dass man vermietet Dann ist dieses Thema OPM Others Peoples Money nämlich Geld von anderen zu nehmen, aus der Bank den Kredit mit einem gewissen Eigenkapital und damit letztendlich sein Weg nach oben zu beschreiben.

00:16:18: Der letzte Punkt ist der mitwachsende Cashflow denn wenn wir auf die Aktien schauen dann passiert nämlich genau das zum Beispiel mit den Dividendenaristokraten.

00:16:27: Dividentenaristokraten so daneben, die mehr als vormundzwanzig Jahre eine Dividende ausschütten.

00:16:33: Das coole ist dass die Dividente immer weiter steigt.

00:16:36: Warum ist das so?

00:16:37: Weil der Umsatz unter Gewinn steigt, warum steigt der Umsetz alleine schon durch die Inflation?

00:16:43: Wenn Apple jedes Jahr das iPhone ein paar Prozent teurer macht oder Rolex die Uhren um sieben Prozent anpasst dann muss der Umsatz steigen weil allein durch die Preissteigerung bei der gleichen Anzahl von Ur- oder Geräten diese Verkaufen der Umsats schon steigen wird.

00:16:59: damit steigt eben auch deine Dividende und damit Dein Freund.

00:17:04: Wenn Du genau wissen willst, wie ich die Inflation für mich arbeiten lasse dann kann ich Dir sagen Ich setze auf absolute Top-Unternehmen Die eben diese Marktmacht haben und der Preisgestaltung die ganz genau wissen Wie die Reise läuft wenn ich Coca Cola nehme wenn ich Pampas nehme oder auch die Rolex Oder eben Apple Dann weiß ich dass sie den Zahn der Zeit treffen.

00:17:27: Dass die eben dementsprechend die Kurse machen Und das die damit ihre Preise auch dahin legen können was Sie eben damit erzielen wollen.

00:17:35: Damit habe ich den Schutz vor der Inflation, ganz im Gegenteil – Ich mache sie sogar zu meinem Freund!

00:17:41: Denn die erhöhen sogar noch höher die Preise als die Inflacion wirklich ist.

00:17:47: Dazu nehme ich natürlich meine Aktienvermietungsstrategie nutze damit Woche für Woche die Möglichkeit über Optionen Prämien einzunehmen und damit das Konto weiter wachsen zu lassen.

00:17:59: Das heißt Ich gewinne auf drei oder vier Punkten an der Inflation.

00:18:03: Zum einen habe ich die Kursgewinne in den Aktien, die automatisiert durch die Inflation und die Anpassung der Umsätze passiert.

00:18:11: Zum Zweiten hab' ich die Dividende, die dann wieder automatisiert mit der Dividendensteigerungsrate steigende Dividenten hat und dementsprechend hinten raus mir Geld verdient.

00:18:22: Und zum dritten Punkt nämlich natürlich noch über die Optionen mit der Aktienvermietungsstrategie Geld ein – auch dieses Geld unterstützt mich als Inflation zu meinem Freund zu machen und zu verstehen, wie das ganze Spiel funktioniert.

00:18:37: Wenn wir das zusammenfassen können dann kann man sagen dass ganze System wird so weiter laufen.

00:18:42: Wir werden Geld drucken, wir kommen gar nicht drum herum weil mit dem Gelddruck wird natürlich auch die Wirtschaft angeschoben und dementsprechend werden wir immer eine gewisse Inflation haben.

00:18:51: Inflations ist nicht dein Feind, inflation ist auch nicht gegen dich.

00:18:56: Ininflation ist Inflasion.

00:18:57: sie ist erstmal neutral genauso wie Geld.

00:19:00: aber die Frage ist was machst du daraus?

00:19:03: Du kannst die inflation zu deinem Freund machen indem du die richtigen Investitionen machst und eben nicht mehr der Sparer bist und dann wird die inflation Zu deinem freund.

00:19:13: Die inflation macht den sparrer nämlich ärmer und den investor deutlich reicher.

00:19:21: Und sie ist keine Frage des Schicksals, sie ist eine Frage der Seite auf der du dich positionierst!

00:19:29: Ich kann dir sagen stelle dich auf die richtige Seite, mach die Inflation zu deinem Freund und du wirst im Leben richtig Spaß haben.

00:19:38: Viel Spaß dabei, dir eine gute Zeit viel Erfolg und frohes Umsetzen.

00:19:43: Wenn dir diese Folge gefällt und du etwas zurückgeben möchtest, dann gibt es doch ein Like auf Spotify, Apple Podcast oder YouTube.

00:19:50: So hilft uns nämlich der Algorithmus noch mehr Menschen mit diesem Wissen zu erreichen!

00:19:56: Ich freue mich über deinen Kommentar auf YouTube.

00:19:58: mein Team und ich werden dort auf alle deine Anreben und Fragen natürlich eingehen.